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中基協發布《私募投資基金電子合同業務管理辦法(試行)(征求意見稿)》

2020-11-06 10:14:02   來源:    點擊:

10月28日晚間,中國證券投資基金業協會(下稱“中基協”)發布了《私募投資基金電子合同業務管理辦法(征求意見稿)》(下稱“《電子合同管理辦法》”)。
 

關于發展電子合同的必要性,中基協表示主要有四方面:一是降低合同被篡改風險;二是搭建業務落地場景,促進各主體間的市場化博弈和制衡;三是運用先進技術解決因合同引發的法律糾紛和投訴;四是節約運營成本,踐行ESG發展理念。
 

據悉,《電子合同管理辦法》明確了基金當事人及電子合同業務服務機構法律關系、各方權利義務,電子合同含義、法律效力及基本業務范圍,規范了電子合同業務服務機構系統評測與認證、運營技術、數據管理等,并規定了協會自律管理及過渡期安排等要求。
 

為規范發展私募投資基金電子合同業務,保護基金投資者權益,中國證券投資基金業協會(以下簡稱協會)借鑒境外“沙盒監管”的理念,根據《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國電子簽名法》《私募投資基金監督管理暫行辦法》及相關自律規則制定,制定《私募投資基金電子合同業務管理辦法》(試行)(征求意見稿)(以下簡稱《辦法》)。

一、發展電子合同業務的必要性

(一)降低合同被篡改風險

私募投資基金紙質合同一般由基金投資者、基金管理人和基金托管人三方依次簽訂。該流程下,合同版本很難保證一致性,存在合同被篡改的風險。此外,紙質合同簽署的回收周期一般較長,迫使部分基金默認“先運作、后回收合同”,為后期法律糾紛埋下隱患。目前部分投訴、風險處置等事項均與紙質合同管理難有較大關聯。推廣電子合同業務,可以降低私募投資基金行業風險,推動行業健康發展。

(二)搭建業務落地場景,促進各主體間的市場化博弈和制衡

電子合同業務是金融科技在私募投資基金領域的落地場景,通過電子合同可以銜接投資者、基金管理人、基金托管人和基金服務機構等主體,為托管人投資監督、募集機構銷售適當性、份額登記機構份額確權等法定職責提供落地場景,促進各主體間的市場化博弈和制衡。

(三)運用先進技術解決因合同引發的法律糾紛和投訴

電子合同業務是區塊鏈、人工智能等技術實際落地基金行業的首選切入點,通過與存證機構連接,可以打通司法存證取證環節,增強司法存儲和證據效力,解決行業因合同引發的法律糾紛和投訴,提高私募基金行業事中風險研判能力,有助于穩妥處置事后風險。

(四)節約運營成本,踐行ESG發展理念

紙質合同下,一只基金產品的管理人、托管人和多個投資者一般均需保留一式三份的合同,花費大量的紙張。推廣電子合同可以節約紙張,大大降低行業的運作成本,實際踐行了基金行業綠色環保的ESG理念。

二、《辦法》主要內容

《辦法》分為總則、服務機構展業要求、業務規范、自律管理和附則五個章節,共三十二條,明確了電子合同涵義及法律效力、基金當事人及電子合同業務服務機構法律關系和各方權利義務等,規范了電子合同業務服務機構展業和報送材料要求,明確了電子合同業務基本業務范圍、關鍵運營環節和技術、數據管理等要求,規定協會對電子合同業務服務機構開展自律管理以及《辦法》發布后的過渡期安排等。主要內容如下:

(一)明確私募基金電子合同涵義、基本業務范圍及法律效力

《辦法》明確電子合同涵義,電子合同不僅包括基金合同,還包括補充協議、風險揭示書、認申購單等文件。與以往電子簽名的規范性文件不同,《辦法》中規范的電子合同強調合同以數據電文為載體,利用電子通信手段設立、變更、終止權利義務關系,即合同簽名電子化之外,還要求合同要素也應字段化。此外,《辦法》規定了電子合同業務的基本范圍,即至少應當包括基金當事人身份管理(身份識別、認證、變更和注銷等)、電子合同的簽署(合同簽署、合同補充、合同驗證、合同終止及合同解除等)、電子合同數據查閱等。

《辦法》同時明確電子合同在合同簽署、成立、生效等整體業務環節均與紙質合同具有同等法律效力。

(二)厘清基金當事人及電子合同業務服務機構法律關系,明確各方權利義務

《辦法》規定電子合同業務參與各方權責義務,明確基金當事人與電子合同業務服務機構之間為委托代理關系。在委托代理業務前,基金當事人應當對電子合同業務服務機構開展盡職調查,基金當事人依法應承擔的責任不因使用電子合同業務服務而免除。同時,電子合同業務服務機構及其從業人員應當恪盡職守,履行誠實信用、謹慎勤勉義務,不得泄露、篡改、毀損、丟失基金當事人數據。《辦法》要求,雙方在開展電子合同服務業務前,應當簽訂服務協議,明確服務范圍、服務內容、各方權利和義務、收費方式、費用標準、信息交互方式及數據存儲等。

此外,《辦法》明確,電子合同業務服務機構應保持相對獨立,與其服務的基金當事人不得為同一機構。

(三)重點規范電子合同業務服務機構人員管理、系統評測與認證以及運營管理等展業條件和持續運營要求

《辦法》參照《私募投資基金服務業務管理辦法(試行)》關于信息技術系統服務機構展業要求,規定電子合同業務服務機構展業條件和相關報送材料。此外,針對電子合同業務服務機構的特殊性,在人員管理方面,要求總經理、運營負責人、合規負責人等高級管理人員應當具有勝任相關工作需要的專業能力。其中,解聘合規風控負責人,應當具有正當理由,并自解聘之日起3個工組日內將解聘事實和理由書面報告協會;系統評測方面,要求開展業務的電子合同業務服務機構應當通過證監會批準的行業信息技術測試中心的測試且持續性每年評測一次,并與協會資產管理業務綜合報送平臺進行聯測。系統認證方面,規定電子合同業務服務機構應當取得公安部頒發的信息系統安全等級保護第三級備案證明以及中國國家認證認可監督管理委員會認證名錄機構頒發的信息安全管理體系認證;運營管理方面,《辦法》詳細規定了電子合同業務服務機構在身份識別、合作的CA機構、數字證書安全使用和存儲、密碼算法和時間戳等技術性要求。此外,從內控角度,要求系統管理員、安全保密管理員和安全審計員的權限應獨立并相互制衡。

(四)明確數據保密、傳輸、備份、存儲等數據管理要求

《辦法》規定數據保密、傳輸、存儲等要求。要求基金當事人和電子合同業務相關服務提供方均應履行數據保密義務,相關機構應當關注數據所有權法定歸屬問題,所有數據未經所有者授權不得轉發、使用和加工;規定電子合同業務服務機構應當保證數據傳輸的保密性、完整性和不可否認性。此外,為保證數據存儲安全,要求電子合同數據相關數據應當及時備份至協會資產管理業務綜合報送平臺,協會同步備份到中國證券登記結算有限公司。基金當事人及電子合同業務服務機構保存相關數據期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于二十年。

(五)明確對電子合同業務服務機構開展自律檢查、持續評估等自律管理要求

《辦法》規定協會對外公示符合本辦法規定的電子合同業務服務機構,協會依據法律法規和自律規則,對電子合同業務服務機構及其電子合同業務活動進行自律管理。電子合同業務服務機構可以加入協會成為會員。協會根據私募投資基金服務業務自律規則及《辦法》規定,圍繞“合規風控、人力資本、運營能力、金融科技和生態培育”五大維度,對電子合同業務服務機構開展持續評估。

(六)明確《辦法》過渡期安排

為保證電子合同業務穩定持續發展,《辦法》充分考慮新老劃斷安排,規定六個月過渡期安排。六個月過渡期后,如電子合同業務開展不符合或者未滿足本辦法要求的電子合同服務機構,不得新增電子合同服務業務。

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